摇珠选房:山西信任首创兑付奇闻_1c新闻网 

当前位置:首页 > 探索 > 奇闻 > 正文

摇珠选房:山西信任首创兑付奇闻

中国新闻网 2019-12-03 04:47

爆料邮箱:money@service.netease.com

以房兑付违约信托产品,堪称信托业史无前例的奇闻。这个奇闻的开创者,就是山西信托。

在接连曝出信托产品违约之后,山西信托日前向投资人提供了处置方案。摇珠选房与分三年偿还本金的二选一解决方案,并未平息投资人的不满,反而引发强烈抗议。

山西信托两产品暴露兑付危机

2018年10月,广东省开平市人民法院出具(2018) 粤0783破申1号民事裁定书,裁定受理债权人对被申请人开平富琳裕邦房地产开发公司(以下简称“富琳裕邦”)的重整申请,富琳裕邦进入破产重整程序。

一桩看似普通的破产重整案,背后却牵连着金额超30亿元的债务。据媒体报道,富琳裕邦经申报并确认的普通债权数额接近24亿元,另有8.6亿元左右处于诉讼中未定,关联诉讼案件66件。

30亿元的债权中,山西唯一一家信托机构,山西信托,深陷其中。根据网易号外此前的报道(号外|山西信托孽缘:泥足深陷破产房企),山西沃德建筑工程有限公司(以下简称“山西沃德”)曾多次向山西信托贷款,并将这些资金用于富琳裕邦新外滩项目建设中。2015年,山西信托推出信实53号集合资金信托计划,用于补充山西沃德建筑公司经营活动现金流,富琳裕邦实际控制人庞永民夫妇以个人财产为该笔贷款提供不可撤销连带责任保证。

2016年12月,山西信托推出信卓1号优先级A级5期集合资金信托计划,信托计划总规模3.96亿,其中优先级A级24个月期规模1.98亿、优先级B级36个月期规模9900万、劣后级48个月期规模9900万。山西信托与山西卓融投资有限公司共同设立开平卓开投资合伙企业(有限公司)并占比99%,合伙企业向富琳裕邦增资并持股34%,用于开平新外滩项目投资。

2017年,山西信托推出信远36号信托计划,资金用于山西沃德补充现金流,计划融资5亿元,实际融资4.7亿元。信托期限24个月,另设12个月为或有处置期。按照事先合同,应在2019年8月兑付,但目前由于开平富琳裕邦处于破产重整,无法将工程款支付给山西沃德,导致山西信托无法顺利向投资人完成兑付。

目前,除了信远36号出现违约之外,信卓1号的投资人近日向网易号外透露,其购买的信卓1号信托产品也出现了违约。且两个信托产品的投资人几乎在同一时间收到了处置方案相似的书面文件。

“摇珠”选房抵债引发投资人不满

网易号外获取的一份“信卓1号集合资金信托计划2019年第1次受益人大会”信函显示,根据开平卓开投资合伙企业(有限公司)与富琳裕邦签署的《增资扩股协议》第5.3条的约定,开平卓开已与回购方山西裕邦房地产开发有限公司签署了《股权回购协议》,股权回购价款为52571万元。山西裕邦以其持有富琳裕邦的债权、自有资产和指定的第三方支付股权回购价款,并分别与开平卓开签署《债权转让协议》,用富琳裕邦合计52571万元的房产转让给开平卓开,视为支付了股权回购价款。

山西信托给投资人的解决方案包含两种,第一,抵债资产分配方式,优先级委托人(受益人)可选择抵债资产进行一次性分配信托受益权本金,分配资产价值按照最终受偿的抵债价格确定,收益视信托资产未来的处置情况进行分配。预计2020年12月底前,山西信托将通知优先级委托人(受益人)选房并配合办理相关手续,差额部分另行协商。

第二种解决方案是信托受益权转让方式,优先级委托人(受益人)可选择信托受益权转让的方式实现信托利益。山西信托三年内分批次受让和分配优先级委托人(受益人)持有的信托受益权本金,在本年度内受让信托受益权本金不低于10%,如果资产处置顺利或山西信托资金宽裕,将提前分配和受让优先级信托受益权本金,收益视信托资产未来的处置情况进行分配,信托受益权分配顺序按照《山西信托·信卓1号集合资金信托合同》约定执行。

对于信卓1号的处置方案,投资人称无法接受,“首先,无论是方案一或者方案二,处理方案均未提到收益兑付的问题,其次,方案一抵债的资产具体状况,山西信托并未给出详细反馈,另外,兑付本金分三年,时间太长,2019年只能兑付10%,这个我们不同意” 。

对于信卓1号出现违约现象,上述投资人表示,由于去年的收益对付了,今年没有过多关注产品动态,(上个月)信远36号曝出兑付危机后,才知道信卓1号也出问题了。“融资方要进入破产重整了,是不是应该通知下我们投资人?可以通过打电话,邮寄公函等方式,现在才和信远36号一起发出处置方案”,上述投资人说。